В письме Национального банка Республики Беларусь, вышедшем не так дано и адресованном негосударственным банкам страны сообщалось, о необходимости более пристально наблюдать за индивидуальными предпринимателями.

Регулятор ссылается на данные, полученные Комитетом Государственного Контроля вследствие проверок, проведенных в отношении к некоторым представителям малого бизнеса. По полученным данным некоторые индивидуальные предприниматели осуществляли скупку наличной валюты, в значительных объемах.

В отчетных документах, полученных Комитетом госконтроля, говориться о том, что один представитель малого бизнеса (ИП) на протяжении всего 2008 года за счет получаемой выручки, поступающей на его расчетный счет в оплату различных групп товаров (комплектующих деталей для компьютеров, различные добавки в бетон, запчасти для автотранспортных средств, строительные материалы, электротовары и прочее) покупал наличную валюту. Сумма приобретенной валюты составила 1,7 миллионов долларов, что эквивалентно 3,7 миллиона белорусских рублей (приблизительно 83 процента от выручки). В качестве цели приобретения долларов была обозначена следующая: «приобретение товаров за пределами Республики Беларусь», при том что по данным полученным в Государственном таможенном комитете индивидуальный предприниматель не осуществлял импорт товаров на территорию страны.

Помимо прочего в письме Национального банка Республики Беларусь приводится информация, что у Комитета Государственного Контроля имеются свидетельства аналогичных ситуаций, осуществляемых представителями малого бизнеса в ряде банков, на не менее крупные суммы. Неоднократно совершаются покупки валюты на суммы 100 – 300 тысяч долларов ежемесячно и регулярно одними и теми же индивидуальными предпринимателями.

В связи с обнаружением подобных фактов Национальный банк страны обратился ко всем частным коммерческим банкам с просьбой обращать внимание на подобные финансовые операции. Если процесс покупки наличной валюты осуществляется систематически и суммы операций не отвечают характеру деятельности клиентов, коммерческие банки должны сообщить о нарушении.

Также в случае подозрения, что финансовые операции производятся для легализации доходов, полученных незаконным путем или финансирования террористической деятельности, банкам необходимо информировать об этом орган финансового мониторинга.